האם כדאי לבצע הפקדה למס קופות גמל שונות או לקופה אחת
האם עדיף להפקיד את הכסף שמעונין לחסכון בעת זקנה בכמה קב כדי למזער סכנה של נפילת קופה מסוימת או שדווקא כדאי שהכל יהיה מרוכז במקום אחד כיוון שכך יש פחות עמלה כאשר אמשוך אותו?על כך בטור הבא...
לסוגיה זו אין תשובת בית ספר אחת .
קודם כל חשוב להבין את המאפיינים שלך , למשל סטטוס בחיים, גיל, סכומי קופות קיימים ועוד פרטים כדי להבין את הסיטואציה מבחינתך .
שנית , יש להבין איזה מכשירים פיננסיים הכי נכונים למצב הנוכחי .
יש רף מסויים שאכן יש כדאיות לפצל בין מנהלי השקעות שונים אך היום , כיוון שניתן לנייד בין הגופים השונים , יש לבדוק אחת לתקופה (אחת לשנה נגיד ) את ביצועי הגוף המנהל בממוצע בשנים האחרונות (לא לקחת שנה אחת בלבד ) ולראות האם יש כדאיות בניוד לגופים אחרים .
בהנחה שאנו מדברים על השקעות של קופות גמל,קרנות השתלמות , ]נסיה וכדומה , מדובר על גופים שבדכ יהיו להם הרבה מנגנוני בטחון לשמירה על איתנותם הפיננסית .
עדין יש לומר, במידה ויש כמות כסף גבוהה- נגיד מאות אלפי שח – יש כדאיות בניתוב הכספים למספר נכסים פיננסיים ולא למקום אחד בלבד .
לסיכום , חשוב מאוד להתייעץ עם אנשי מקצוע שמבינים את צרכיך ויכולים להתאים את מה שהכי מתאים עבורך .
בעולם ההשקעות אין הכי טוב – יש הכי מתאים
בברכת יום מעולה, אלמוג.
יש לכם עוד שאלות לאלמוג רובין, יעוץ וליווי כלכלי? כנסו!
https://www.rubin-asee.co.il/
054-2905771 קישור לפייסבוק: https://www.facebook.com/mutual.funds/
072-2422742
| דברו איתנו ב |
