חיפוש
 
לדף הבית >>     גדי ברקאי, תכנון פיננסי CFP, הרצליה >>

אילו סוגי השקעות כדאי להכיר

 

ישנם מספר סוגי השקעות שכל אחת מתחלקת למספר אפשרויות בפני עצמה. להמשך קריאה - כנסו...  

 

השקעות בשוק ההון-

השקעה בשוק ההון ידועה כהשקעה מסוכנת ותנודתית מאוד, אין ביטחון אוטומטי, למרות הכל הבורסה החזירה עצמה בכל פעם מחדש, בתשואות שלה, כמו למשל מתחילת 2022 עד היום איבדו מרבית אפיקי ההשקעה את הרווחים מהשנה שעברה, אין שליטה על העליות, הירידות, המגמות ולא התוצאות.

השקעות הנדל’’ן-

השקעות הנדל"ן יותר רווחיות יחסית לטווח בינוני, (עד 10 שנים) כלומר, הנדל"ן מרוויח משכ"ד, מעליית ערך הנכס, יכול גם להפך, לרוב יש עלית ערך הנכס, אך ההשקעה יקרה יחסית.
כדי לרכוש נכס ב-1M ₪ צריך להשקיע מינימום של 30% ולקחת הלוואת משכנתא על היתרה, להיות במעקב צמוד על הנכס, לשמור עליו ולהקטין הוצאות ככל האפשר.

השקעות אלטרנטיביות-

השקעות בתנודתיות נמוכה יחסית, מכאן רמת סיכון נמוכה יחסית, והתשואות מכבדות מאוד את בעליהם, (עפ"י חוק אסור לציין מספרים)
ישנם קרן העוסקת בנדל"ן- דיור מוגן, מוצלח מאוד.
קרן העוסקת בבריאות- מאוד מאוד מוצלחת.
קרן העוסקת באשראי- הלוואות משכנתא הפוכות, סולידית, אפשרות לבצע קצבה, לפי צרכי הלקוח, פתרונות מצויינים כדי לקבל קצבה ולהעביר את הצבירה בירושה.
אני מזמין אתכם לבחון ביחד את הכדאיות שלכם, לתכנן את ההשקעות לטובת מימוש הצרכים, החלומות, היעדים והמטרות שלכם: רכישת נכס, הגדלת הקצבה לפנסיה, העברה לירושה וכו’…
כמי שרואה את התוצאות היום לאחר 3 ו-4 שנים בהם אני מוביל לקוחות בתכנון פיננסי, אני שמח להמליץ לכל אחד לבחון את האפשרויות, התוצאות פנטסטיות יחסית להשקעות מוכרות אחרות, והם מתאימות כמעט לכל מי שיש לו חסכונות בהיקף של כ-300,000 ₪, ביצוע ההשקעה נעשה לפעמים במסגרת פנסיונית כדי להקטין מס רווחי הון ככל האפשר.

כמובן שכל ההשקעה תלויה בהליך של שיווק השקעות שחייב להתבצעה כדי לאפיין פרופיל הלקוח שהוא תואם את היכולת, הרצון, רמת הסיכון והתאמה כללית ליעדים ומטרות הלקוח.
הכותב מתכנן פיננסי מוסמך CFP וסוכן ביטוח פנסיוני, אני ממליץ לכל אחד לאפשר לעצמו לבחון את האפשרויות כדי לקדם את גודל החיסכון בפרק זמן סביר.

אין לראות בכתוב המלצה או ייעוץ להשקעות כאלו או אחרים.
ט.ל.ח.

ברקאי פתרונות פיננסים חכמים בע’’מ שעתיד הפיננסי ידוע ההווה רגוע

יש לכם עוד שאלות לגדי ברקאי, תכנון פיננסי? כנסו!

כרטיס הביקור שלי

0544640290

 
 
 
למה  mcity

למה mcity

יולי לב מתראיין בערוץ 13

יולי לב מתראיין בערוץ 13

 
 

זכויות הפציינט בעת רשלנות רפואית

תושב העיר פונה לעו”ד ניסן מנו, מנהל פורום בתחום רשלנות רפואית ונזקי גוף, בשאלה:”ניסן שלום. הייתי בטרם בגין כאבים חזקים באוזן ובלסת. נאמר לי שיש לי דלקת באוזן. לאחר מכן התגלה שבכלל זה נובע מעומס על הצוואר שהשליך על הלסת ויצר שם מעין דלקת וטופלתי בפיזיותרפיה. האם זה נחשב לרשלנות מצד הרופא שבדק אותי בטרם והביא לי טיפות אנטיביוטיות לאוזן שבכלל לא היה בהן צורך. במידה וכן מה עושים, זה קרה לפני מס` חודשים”. לתשובת המומחה- כנסו...

מהו סעיף 26 לחוק הירושה ולמה חשוב להכירו

 

צוואה היא האמצעי המשפטי הטוב ביותר מבחינתו של אדם להורות כיצד הוא מעוניין לחלק את רכושו עם הליכתו לבית עולמו. מדובר במסמך משפטי מחייב המבוסס על כיבוד רצון המת המהווה לדברי כבוד הנשיא בדימוס, אהרון ברק, ”חלק מתרבותנו הכללית והמשפטית” וכן ”עיקרון ידוע של המשפט העברי לפיו מצווה לקיים את דבר המת”. להמשך קריאת המאמר של עו”ד גילה עיני, מומחית לדיני משפחה, גישור ועוד, כנסו...

החלקה באולם אירועים- מי ישלם פיצויים?

 

תושבת העיר פונה לעו”ד ניסן מנו, מנהל פורום בתחום רשלנות רפואית ונזקי גוף, בשאלה: ”שלום רב, הייתי בחתונה של חברתי הטובה והחלקתי בשירותים בגלל שהרצפה הייתה רטובה. עקב כך שברתי את הרגל. האם במצב כזה ניתן לתבוע ואיך מתנהל התהליך, תודה”. לתשובת המומחה- כנסו

 
 

 

 

כל מה שקורה בעיר באנר הדר

 

מדורים