המסע להשקעה חכמה: האם יש גיל פרישה גם למניות?
כותב התוכן הינו גדי ברקאי מפתח תקווה, יועץ השקעות ומומחה בתכנון פיננסי CFP. הגיל לא קובע הכל: מתי נכון להשקיע במניות - ומתי לשקול מחדש? על כך בטור הבא...
אין גיל ספציפי שבו כדאי להפסיק להשקיע במניות. ההחלטה מתי להפסיק תלויה במספר גורמים אישיים ובהחלטה משוטפת עם יועץ השקעות מוסמך ובכל זאת רצוי בעניין השקעות בפרט כשמדובר באדם חסר ניסיון בהשקעות מומלץ להקטין את הסיכון ביחס לאורך תקופת ההשקעה שאחריה מתוכנן להשתמש בצבירת הכסף שמיועד לצרכים של הגיל השלישי בצורה מתוכננת ככל האפשר, היה והאיש בעל ניסיון בהשקעות גם אז מומלץ להתיעץ עם גורמים מקצועיים מוסמכים כמו יועץ השקעות מוסמך, כדי לבחון סיכונים אפשריים להגנה על הצבירה הקיימת ולהמנע מסיכון מיותר, בעל ניסיון יקח את ניסיונו וישקיע בהתאם להבנתו, כולל,
מצב כלכלי:
ככל שאתה מתקרב לגיל פרישה, ייתכן שתרצה להפחית את החשיפה למניות ולהגדיל את החשיפה לנכסים סולידיים יותר, כמו אג"ח.
זאת כדי להגן על החיסכון שלך מפני תנודות בשוק המניות.
מטרות פיננסיות:
אם יש לך מטרות פיננסיות לטווח ארוך, כמו ירושה לילדים או נכדים, ייתכן שתרצה להמשיך להשקיע במניות גם בגיל מבוגר.
סובלנות לסיכון:ככל שאתה מתבגר, ייתכן שתהיה פחות סובלני לסיכון.
במקרה כזה, ייתכן שתרצה להפחית את החשיפה למניות.
אופק השקעה:
הזמן שנותר עד שתזדקק לכסף. אנשים רבים נהנים מפרישה ארוכה יותר. זה אומר שהכסף שלהם צריך להחזיק מעמד זמן רב יותר, מה שעשוי להצדיק המשך השקעה במניות.
כמה נקודות שכדאי לזכור:
פיזור: חשוב לפזר את ההשקעות שלך בין נכסים שונים, כולל מניות, אג"ח ונדל"ן. פיזור יכול לעזור להפחית את הסיכון הכולל של תיק ההשקעות שלך.
ייעוץ פיננסי:
מומלץ להתייעץ עם מתכנן פיננסי מוסמך ובהתאמה עם יועץ השקעות בעל רישיון כדי לקבל ייעוץ אישי המותאם לצרכים ולמצבך.
הם יכולים לעזור לך ליצור תוכנית השקעה שתעזור לך להשיג את המטרות הפיננסיות שלך.
מעקב: חשוב לעקוב אחר תיק ההשקעות שלך באופן קבוע ולבצע התאמות לפי הצורך.
לסיכום:
ההחלטה מתי להפסיק להשקיע במניות היא אישית ותלויה במספר גורמים כמו הגעה ליעד הצבירה, הקטנת הסיכון בגלל תנודתיות השוק, בגלל סיכון שמתייחס לגיל החוסך המשקיע באפיקים השונים, אין תשובה אחת נכונה לכולם.
(חלק מהמידע, נכתב בעזרת תוכנת AI של גוגל)
(חלק מהמידע, נכתב בעזרת תוכנת AI של גוגל)
יש לכם עוד שאלות לתכנון פיננסי - גדי ברקאי? כנסו!
054-4640290
כרטיס הביקור שלי המיניסייט שלי בחזרה לאתר שלי
| דברו איתנו ב | |
| רוצים עוד פרטים? כנסו! | |
