חיפוש
 
לדף הבית >>     גדי ברקאי, תכנון פיננסי CFP, הרצליה >>

האם כשאנו מתכננים באופן פיננסי את עתידנו כדאי להשקיע באג”ח

 

כותב התוכן הינו גדי ברקאי מפתח תקווה, מומחה בתכנון פיננסיי CFP. מהם היתרונות של השקעה באג”ח ומהם החסרונות? על כך ועוד בטור הבא...

 

הסוגיה האם כדאי להשקיע באג"ח היא שאלה מצוינת, אך התשובה אינה חד משמעית ותלויה במספר גורמים:

מהם היתרונות בהשקעה באג"ח?

  • יציבות יחסית: אג"ח נחשבות בדרך כלל להשקעה יציבה יותר ממניות, שכן התשואה שלהן פחות תנודתיית.
  • תשואה קבועה: רוב האג"ח משלמות ריבית קבועה, מה שמספק הכנסה יציבה למשקיע.
  • גיוון תיק ההשקעות: הוספת אג"ח לתיק ההשקעות יכולה לעזור לגוון את הסיכונים ולהפחית את התנודתיות הכוללת של התיק.
  • הגנה מפני אינפלציה: אג"ח צמודות מדד מגנות על המשקיע מפני אובדן ערך הכסף כתוצאה מעליית האינפלציה.

מהם החסרונות בהשקעה באג"ח?

  • תשואה נמוכה יותר: בדרך כלל, התשואה באג"ח תהיה נמוכה יותר מהתשואה הפוטנציאלית במניות.
  • סיכון של אי תשלום: קיים סיכון שהמנפיק של האג"ח לא יוכל לעמוד בהתחייבויותיו ולשלם את הריבית או את הקרן.
  • השפעת עליית הריבית: עליית הריבית בשוק עלולה להוביל לירידה במחיר האג"ח.

מתי כדאי לשקול השקעה באג"ח?

  • כאשר אתם מחפשים יציבות: אם אתם מעדיפים השקעה יציבה יותר על פני השקעה רווחית אך תנודתית, אג"ח יכולות להיות אופציה טובה.
  • כדי לגוון את תיק ההשקעות: הוספת אג"ח לתיק ההשקעות יכולה לעזור להפחית את הסיכון הכולל.
  • כדי להגן על החסכונות מפני אינפלציה: אג"ח צמודות מדד יכולות להיות כלי טוב להגנה על ערך החסכונות.

גורמים נוספים שיש לקחת בחשבון:

  • פרופיל הסיכון שלכם: כמה סיכון אתם מוכנים לקחת?
  • אופק ההשקעה: לטווח קצר, אולי כדאי לבחור באג"ח קצרות מועד, ואילו לטווח ארוך, אפשר לשקול אג"ח ארוכות טווח.
  • מצב השוק: עליות וירידות בשוק ההון יכולות להשפיע על מחירי האג"ח.

לסיכום,

ההחלטה האם להשקיע באג"ח היא החלטה אישית שצריכה להתבסס על מטרות ההשקעה שלכם, פרופיל הסיכון שלכם והמצב הכלכלי הנוכחי.

מומלץ להתייעץ עם יועץ השקעות כדי לקבל ייעוץ מותאם אישית ולעזור לכם לבנות תיק השקעות מגוון ומאוזן.

יש לכם עוד שאלות לתכנון פיננסי - גדי ברקאי? כנסו!

054-4640290 

כרטיס הביקור שלי  המיניסייט שלי

רוצה לצ'וטט?
 
 
 
למה  mcity

למה mcity

יולי לב מתראיין בערוץ 13

יולי לב מתראיין בערוץ 13

 
 

זכויות הפציינט בעת רשלנות רפואית

תושב העיר פונה לעו”ד ניסן מנו, מנהל פורום בתחום רשלנות רפואית ונזקי גוף, בשאלה:”ניסן שלום. הייתי בטרם בגין כאבים חזקים באוזן ובלסת. נאמר לי שיש לי דלקת באוזן. לאחר מכן התגלה שבכלל זה נובע מעומס על הצוואר שהשליך על הלסת ויצר שם מעין דלקת וטופלתי בפיזיותרפיה. האם זה נחשב לרשלנות מצד הרופא שבדק אותי בטרם והביא לי טיפות אנטיביוטיות לאוזן שבכלל לא היה בהן צורך. במידה וכן מה עושים, זה קרה לפני מס` חודשים”. לתשובת המומחה- כנסו...

מהו סעיף 26 לחוק הירושה ולמה חשוב להכירו

 

צוואה היא האמצעי המשפטי הטוב ביותר מבחינתו של אדם להורות כיצד הוא מעוניין לחלק את רכושו עם הליכתו לבית עולמו. מדובר במסמך משפטי מחייב המבוסס על כיבוד רצון המת המהווה לדברי כבוד הנשיא בדימוס, אהרון ברק, ”חלק מתרבותנו הכללית והמשפטית” וכן ”עיקרון ידוע של המשפט העברי לפיו מצווה לקיים את דבר המת”. להמשך קריאת המאמר של עו”ד גילה עיני, מומחית לדיני משפחה, גישור ועוד, כנסו...

החלקה באולם אירועים- מי ישלם פיצויים?

 

תושבת העיר פונה לעו”ד ניסן מנו, מנהל פורום בתחום רשלנות רפואית ונזקי גוף, בשאלה: ”שלום רב, הייתי בחתונה של חברתי הטובה והחלקתי בשירותים בגלל שהרצפה הייתה רטובה. עקב כך שברתי את הרגל. האם במצב כזה ניתן לתבוע ואיך מתנהל התהליך, תודה”. לתשובת המומחה- כנסו

 
 

 

 

כל מה שקורה בעיר באנר הדר
יש לי שאלה לגדי ברקאי

 

מדורים