מהי קרן ההשתלמות הטובה ביותר
תושב העיר פונה לאלמוג רובין מנהל פורום בתחום ליווי ויעוץ כלכלי, בשאלה: ”איזו חברה, יניב לפידות או אלטשולר, הניבו תשואות גבוהות יותר בקרן השתלמות בשנים האחרונות?תודה”. לתשובת המומחה- כנסו!
מהן קרן ההשתלמות הטובה ביותר?
שלום ירין,
אלטשולר שחם וילין לפידות אכן מובילות את עולם ההשתלמות בתשואות העבר של השנים האחרונות .
אני מדגיש שמדובר על תשואות עבר ואין זה מעיד כמובן על מה שיהיה בעתיד.
אך הנבואה היא לשוטים כפי שנאמר ולכן אין כמובן יכולת לחזות אלא לנהל סיכונים .
לכן אחת הבחינות הנוספות שעושים היא ביצועים בתקופות בהן שוק ההון יורד. למשל לקחת את שנת 2011 כאינדיקציה ולראות אילו ביצועים אותם גופים עשו .
בדיקה נוספת היא מדד שארפ - בעצם מבטא את התשואה שהשגתי לעומת הסיכון שלקחתי - כלומר, אם למשל השגתי 10% יותר ועשיתי את זה בגלל שבמקרה פגעתי במניה או בנכס בעל סיכון גבוה , זה אמור להתבטא במדד זה.
ככל שמדד שארפ גבוה יותר - כך הסיכון שלקחתי לתשואה נמוך יותר - כלומר לי כמשקיע זה טוב יותר - אני אחפש מדד שארפ גבוה ככל שניתן .
מספרים :
*5 שנים אחרונות אלטשולר בממוצע עשו 5.93% לעומת 5.13% של ילין
*מדד שארפ של אלטשולר 1.46 לעומת 1.54 של ילין - משמע כמעט זהה - התשואה מול הסיכון הנלקח .
*ביצועים 2011 - -(0.11) לאלטשולר ו-(0.22) לילין.
שתי קרנות אלו ביחס לשוק הן מוכיחות ביצועים מעולים לאורך שנים .
חוזר ומדגיש - אין בנאמר תחליף לייעוץ אישי ומותאם לכל אחד .
ילין לפידות או אלטשולר
ירין | 05/03/2020
מי הניבה תשואות גבוהות יותר בקרן השתלמות בשנים האחרונות?תודה
שלום ירין,
אלטשולר שחם וילין לפידות אכן מובילות את עולם ההשתלמות בתשואות העבר של השנים האחרונות .
אני מדגיש שמדובר על תשואות עבר ואין זה מעיד כמובן על מה שיהיה בעתיד.
אך הנבואה היא לשוטים כפי שנאמר ולכן אין כמובן יכולת לחזות אלא לנהל סיכונים .
לכן אחת הבחינות הנוספות שעושים היא ביצועים בתקופות בהן שוק ההון יורד. למשל לקחת את שנת 2011 כאינדיקציה ולראות אילו ביצועים אותם גופים עשו .
בדיקה נוספת היא מדד שארפ - בעצם מבטא את התשואה שהשגתי לעומת הסיכון שלקחתי - כלומר, אם למשל השגתי 10% יותר ועשיתי את זה בגלל שבמקרה פגעתי במניה או בנכס בעל סיכון גבוה , זה אמור להתבטא במדד זה.
ככל שמדד שארפ גבוה יותר - כך הסיכון שלקחתי לתשואה נמוך יותר - כלומר לי כמשקיע זה טוב יותר - אני אחפש מדד שארפ גבוה ככל שניתן .
מספרים :
*5 שנים אחרונות אלטשולר בממוצע עשו 5.93% לעומת 5.13% של ילין
*מדד שארפ של אלטשולר 1.46 לעומת 1.54 של ילין - משמע כמעט זהה - התשואה מול הסיכון הנלקח .
*ביצועים 2011 - -(0.11) לאלטשולר ו-(0.22) לילין.
שתי קרנות אלו ביחס לשוק הן מוכיחות ביצועים מעולים לאורך שנים .
חוזר ומדגיש - אין בנאמר תחליף לייעוץ אישי ומותאם לכל אחד .
יש לכם עוד שאלות לאלמוג רובין תכנון פנסיוני ופיננסי? כנסו!
https://www.rubin-asee.co.il/
054-2905771 קישור לפייסבוק: https://www.facebook.com/mutual.funds/
072-2422742
